Верховный суд России подтвердил легитимность действий банков, блокирующих онлайн-платежи в соответствии с законами противодействия отмыванию доходов. Это решение стало ключевым в деле ООО «Х-Дзор», отметившем, что банки имеют право проверять подозрительные деньги, не опасаясь последствий за возможные убытки клиентов.
Согласно информации, опубликованной изданием «Коммерсантъ», суд указал, что при рассмотрении исков о компенсации убытков необходимо выяснять, мог ли клиент в разумные сроки обратиться в отделение банка для оформления платежного поручения на бумажном носителе. Если такая возможность существовала, то банка не несет ответственности за действия по блокировке.
Дело ООО «Х-Дзор»
Согласно делу, компания «Х-Дзор» перевела 13,7 миллиона рублей по контракту на поставку товаров. Банк, однако, признал транзакцию подозрительной и запросил дополнительные документы, в результате чего были введены ограничения на удаленное обслуживание счета и установлены лимиты на переводы согласно антиотмывочному законодательству.
Чтобы выполнить свои обязательства, компания была вынуждена занять средства у индивидуального предпринимателя. Однако из-за блокировок вернуться к нормальному финансовому состоянию «Х-Дзор» не смогло, что стало причиной подачи иска против банка. Суд первой инстанции частично удовлетворил требования, потому что банк не смог обосновать подозрительность операции. Однако, после обжалования, Верховный суд принял сторону банка.
Потенциальные последствия для клиентов
Юридические эксперты выражают серьезную озабоченность по поводу последствий данного решения суда, которое может спровоцировать увеличения числа блокировок онлайн-платежей. Ожидается, что такие меры могут стать более распространенными, что явно затруднит процесс ведения бизнеса для многих компаний, опасающихся за безопасность своих операций.
